Default
Door Remote - 08 Aug 2026
De centrale bank van Brazilië zal van crypto-uitwisselingen eisen dat ze sommige klantoverdrachten naar buitenlandse platforms en zelfbewarende portemonnees tot 24 uur uitstellen als onderdeel van nieuwe antifrauderegels.
De vereiste wordt van kracht op 1 januari 2027 onder Resolutie BCB nr. 584/2026, gepubliceerd op 7 augustus.
De regel is van toepassing wanneer een klant de fiat-valuta reais van het land, of cryptovaluta, bij een beurs stort en vervolgens probeert het geld naar het buitenland of naar een portemonnee die hij beheert te sturen.
Overdrachten van meer dan $10.000, hetzij via een enkele transactie, hetzij via meerdere transacties op dezelfde dag, zijn onderworpen aan de vereiste inhouding. Kleinere overdrachten kunnen ook vertraging oplopen als een beurs deze als riskant bestempelt.
De centrale bank zei dat cryptocurrencies, waaronder stablecoins, worden gebruikt om geld dat is verkregen via financiële fraude te verplaatsen voordat slachtoffers of instellingen deze kunnen terugkrijgen.
De wacht is niet permanent. Beurzen kunnen een overdracht binnen 24 uur vrijgeven als uit hun risicobeoordeling geen tekenen van wangedrag blijken. Ze moeten die beslissing documenteren en klanten informeren wanneer een transactie is opgeschort.
De maatregel geeft beurzen ook meer verantwoordelijkheid voor het beoordelen van risico's op basis van het klant-, transactie-, tegenpartij- en bestemmingsjurisdictie.
De vereiste wordt van kracht op 1 januari 2027 onder Resolutie BCB nr. 584/2026, gepubliceerd op 7 augustus.
De regel is van toepassing wanneer een klant de fiat-valuta reais van het land, of cryptovaluta, bij een beurs stort en vervolgens probeert het geld naar het buitenland of naar een portemonnee die hij beheert te sturen.
Overdrachten van meer dan $10.000, hetzij via een enkele transactie, hetzij via meerdere transacties op dezelfde dag, zijn onderworpen aan de vereiste inhouding. Kleinere overdrachten kunnen ook vertraging oplopen als een beurs deze als riskant bestempelt.
De centrale bank zei dat cryptocurrencies, waaronder stablecoins, worden gebruikt om geld dat is verkregen via financiële fraude te verplaatsen voordat slachtoffers of instellingen deze kunnen terugkrijgen.
De wacht is niet permanent. Beurzen kunnen een overdracht binnen 24 uur vrijgeven als uit hun risicobeoordeling geen tekenen van wangedrag blijken. Ze moeten die beslissing documenteren en klanten informeren wanneer een transactie is opgeschort.
De maatregel geeft beurzen ook meer verantwoordelijkheid voor het beoordelen van risico's op basis van het klant-, transactie-, tegenpartij- en bestemmingsjurisdictie.