Default
Door Remote - 09 Aug 2026
De Braziliaanse centrale bank zal van Virtual Asset Service Providers (VASP's) eisen dat zij uit voorzorg een periode van maximaal 24 uur vasthouden aan bepaalde overboekingen naar buitenlandse platforms of zelfbewarende portemonnees, als onderdeel van nieuwe maatregelen gericht op het voorkomen van fraude.
Vrijdag zei de Banco Central do Brasil (BCB) dat de vereiste van toepassing zal zijn op gelden die boven de $10.000 worden ontvangen, hetzij in een enkele transactie, hetzij op basis van het totale aantal transacties van een klant op een dag. Aanbieders moeten ook andere overdrachten organiseren die nader onderzoek vereisen in het kader van hun risicobeheerbeleid.
De regels worden van kracht op 1 januari 2027. Aanbieders moeten klanten op de hoogte stellen van bewaarplichten en gegevens bijhouden over fraude-incidenten, pogingen tot fraude en corrigerende maatregelen. Een VASP kan zijn beoordeling voltooien en een overboeking vrijgeven voordat de 24 uur zijn verstreken, op voorwaarde dat de door de centrale bank vastgestelde parameters worden gevolgd.
De maatregel voegt Brazilië toe aan een groeiende lijst van rechtsgebieden die de crypto-waarborgen aanscherpen nu toezichthouders te maken krijgen met oplichting die misbruik maakt van de snelheid en het grensoverschrijdende bereik van digitale activa.
Brazilië sluit zich aan bij de wereldwijde strijd tegen crypto-oplichting. De actie van Brazilië volgt op anti-oplichtingsmaatregelen die in andere rechtsgebieden zijn geïntroduceerd. In Japan hebben de Financial Services Agency en de National Police Agency aan crypto-uitwisselingen gevraagd om opnames te beperken nadat klanten fiatgeld hebben gestort of digitale activa hebben gekocht.
De autoriteiten riepen platforms ook op om van klanten te eisen dat ze opnameadressen vooraf registreren en een wachtperiode op te leggen voordat nieuw toegevoegde adressen kunnen worden gebruikt.
Andere voorgestelde waarborgen zijn onder meer klantspecifieke opnamelimieten, strengere monitoring, phishing-resistente meervoudige authenticatie en controles of de naam van een bankafzender overeenkomt met de houder van de crypto-rekening.
In tegenstelling tot de Braziliaanse regelgeving zijn de Japanse maatregelen niet bindend. Bovendien kunnen beurzen de implementatie bepalen op basis van hun activiteiten en hun blootstelling aan misbruik.
Gerelateerd: Brazilië verbiedt crypto-afwikkeling via gereguleerde grensoverschrijdende betalingsrails
Europese toezichthouders hebben gewaarschuwd voor criminelen die zich voordoen als waakhonden en cryptobedrijven terwijl gebruikers zoeken naar gelicentieerde dienstverleners na de EU-licentietermijn voor Markets in Crypto-Assets.
De Franse financiële toezichthouder meldde gevallen waarbij nepwebsites betrokken waren, terwijl de Europese Autoriteit voor Effecten en Markten zei dat oplichters de identiteit en het logo van het bedrijf hadden misbruikt in vervalste documenten.
Tijdschrift: 10 vreemdste dingen ooit getokeniseerd... inclusief scheten
Vrijdag zei de Banco Central do Brasil (BCB) dat de vereiste van toepassing zal zijn op gelden die boven de $10.000 worden ontvangen, hetzij in een enkele transactie, hetzij op basis van het totale aantal transacties van een klant op een dag. Aanbieders moeten ook andere overdrachten organiseren die nader onderzoek vereisen in het kader van hun risicobeheerbeleid.
De regels worden van kracht op 1 januari 2027. Aanbieders moeten klanten op de hoogte stellen van bewaarplichten en gegevens bijhouden over fraude-incidenten, pogingen tot fraude en corrigerende maatregelen. Een VASP kan zijn beoordeling voltooien en een overboeking vrijgeven voordat de 24 uur zijn verstreken, op voorwaarde dat de door de centrale bank vastgestelde parameters worden gevolgd.
De maatregel voegt Brazilië toe aan een groeiende lijst van rechtsgebieden die de crypto-waarborgen aanscherpen nu toezichthouders te maken krijgen met oplichting die misbruik maakt van de snelheid en het grensoverschrijdende bereik van digitale activa.
Brazilië sluit zich aan bij de wereldwijde strijd tegen crypto-oplichting. De actie van Brazilië volgt op anti-oplichtingsmaatregelen die in andere rechtsgebieden zijn geïntroduceerd. In Japan hebben de Financial Services Agency en de National Police Agency aan crypto-uitwisselingen gevraagd om opnames te beperken nadat klanten fiatgeld hebben gestort of digitale activa hebben gekocht.
De autoriteiten riepen platforms ook op om van klanten te eisen dat ze opnameadressen vooraf registreren en een wachtperiode op te leggen voordat nieuw toegevoegde adressen kunnen worden gebruikt.
Andere voorgestelde waarborgen zijn onder meer klantspecifieke opnamelimieten, strengere monitoring, phishing-resistente meervoudige authenticatie en controles of de naam van een bankafzender overeenkomt met de houder van de crypto-rekening.
In tegenstelling tot de Braziliaanse regelgeving zijn de Japanse maatregelen niet bindend. Bovendien kunnen beurzen de implementatie bepalen op basis van hun activiteiten en hun blootstelling aan misbruik.
Gerelateerd: Brazilië verbiedt crypto-afwikkeling via gereguleerde grensoverschrijdende betalingsrails
Europese toezichthouders hebben gewaarschuwd voor criminelen die zich voordoen als waakhonden en cryptobedrijven terwijl gebruikers zoeken naar gelicentieerde dienstverleners na de EU-licentietermijn voor Markets in Crypto-Assets.
De Franse financiële toezichthouder meldde gevallen waarbij nepwebsites betrokken waren, terwijl de Europese Autoriteit voor Effecten en Markten zei dat oplichters de identiteit en het logo van het bedrijf hadden misbruikt in vervalste documenten.
Tijdschrift: 10 vreemdste dingen ooit getokeniseerd... inclusief scheten