Default
Door Remote - 28 Apr 2026
Volgens CertiK heeft de handhaving van de anti-witwaspraktijken de schendingen van effecten ingehaald als de grootste regelgevende bedreiging waarmee cryptobedrijven worden geconfronteerd, waarbij het Amerikaanse ministerie van Justitie en Financial Crimes Enforcement Network in de eerste helft van 2025 $900 miljoen aan AML-gerelateerde boetes heeft opgelegd.
De verschuiving markeert een scherpe breuk met de door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission geleide handhavingscyclus die eerdere jaren van crypto-regulering definieerde. De crypto-specifieke boetes van de SEC zijn jaar na jaar met 97% gedaald, van 4,9 miljard dollar in 2024 naar 142 miljoen dollar in 2025, volgens een rapport van dinsdag door blockchain-beveiligingsauditor CertiK.
Transactiemonitoring en mislukte licenties leiden nu tot boetes die vergelijkbaar zijn met of hoger zijn dan veel eerdere gevallen van crypto-effecten. De schikking van het DOJ in februari 2025 met OKX bedroeg $ 504 miljoen, terwijl KuCoin in januari 2025 $ 297 miljoen betaalde, zowel voor het exploiteren van geldtransmissiebedrijven zonder vergunning als voor schendingen van de Bank Secrecy Act.
Opmerkelijke AML-gerelateerde boetes in 2025. Bron: CertiK
De toename van de handhaving van de antiwitwaspraktijken onderstreept de groeiende focus van toezichthouders op nalevingscontroles en financieel toezicht, waarbij straffen steeds vaker gericht zijn op operationele mislukkingen in plaats van op openbaarmakingsgerelateerde schendingen. De verschuiving weerspiegelt zowel een verandering in het beleid van de Amerikaanse regering als een bredere herbeoordeling van de jurisdictiebenadering van digitale activa door de SEC, aldus het rapport.
Gerelateerd: AMLBot zegt dat social engineering verantwoordelijk was voor 65% van de crypto-gevallen die het in 2025 onderzocht
Het aan sancties gerelateerde cryptovolume groeide in 2025 met meer dan 400% jaar-op-jaar, voornamelijk gedreven door aan Rusland gelinkte netwerken en een op de staat afgestemde stablecoin-infrastructuur, waardoor toezichthouders in alle grote rechtsgebieden voorrang moesten geven aan het monitoren van transacties en het naleven van grensoverschrijdende financiële misdrijven boven geschillen over tokenclassificatie.
De Europese AML-boetes stegen in dezelfde periode met 767%, terwijl de toezichthouders in Azië en de Stille Oceaan steeds meer de voorkeur geven aan het intrekken van licenties en bevelen voor bedrijfsverbetering boven geldelijke boetes.
Bredere trends op het gebied van regelgeving De spil op het gebied van handhaving valt samen met bredere mondiale trends op het gebied van regelgeving die in het rapport worden gedocumenteerd. Stablecoin-regelgeving gaat bijvoorbeeld van ontwerp naar implementatie in grote rechtsgebieden, waarbij bindende kaders nu operationeel zijn, van de Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins (GENIUS) Act tot het Markets in Crypto Assets (MiCA)-regime.
De prudentiële normen voor bewaarders en beurzen worden strenger, waarbij eisen nu betrekking hebben op kapitaaltoereikendheid, scheiding van activa, liquiditeitsbeheer en herstelplanning.
De prudentiële standaard voor cryptoactiva van het Bazels Comité, die vanaf 1 januari 2026 moet worden geïmplementeerd, onder voorbehoud van lokale adoptie, heeft ook geleid tot wat het rapport een ‘structurele kloof’ noemt voor institutionele adoptie. Activa van groep 2, waaronder Bitcoin en Ether, worden geconfronteerd met kapitaalvereisten van bijna 100%, waardoor het voor banken economisch moeilijk wordt om ze op de balans aan te houden, terwijl activa van groep 1, zoals tokenized traditionele instrumenten en in aanmerking komende stablecoins, een standaard risicoweging krijgen.
Gerelateerd: Pierre Rochard waarschuwt Amerikaanse toezichthouders over het Bitcoin-gat in de herschrijving van Bazel
Een woordvoerder van het CertiK-onderzoeksteam vertelde Cointelegraph dat banken die digitale activa beheren onder toezicht van toezichthouders zoals Singapore en de EU al onderworpen zijn aan deze aangepaste handhaving.
Auditmandaten voor slimme contracten pakken het exploitatielandschap aan. CertiK zei dat beveiligingsbeoordelingen voor slimme contracten steeds meer worden ingebed in licentie- en nalevingsverwachtingen in grote markten, waarbij beveiligingsaudits binnen twee jaar van vrijwillige beste praktijken naar wettelijke of quasi-wettelijke vereisten in grote rechtsgebieden evolueren.
Mandaten voor slimme contractbeveiligingstoezichthouders. Bron: CertiK
Die drang naar verplichte audits komt omdat toezichthouders worstelen met het identificeren van de verantwoordelijkheid in de gedecentraliseerde financiële sector. Uit een werkdocument van de Europese Centrale Bank dat in maart werd gepubliceerd, bleek bijvoorbeeld dat het bestuur in de belangrijkste DeFi-protocollen zeer geconcentreerd blijft, wat de inspanningen bemoeilijkt om te bepalen wie onder MiCA-toezicht moet vallen.
Uit CertiK’s analyse van de top 100 uitgebuite protocollen bleek dat 80% nog nooit een formele beveiligingsaudit had ondergaan vóór een inbreuk, en dat die niet-gecontroleerde protocollen verantwoordelijk waren voor 89,2% van de totale waardeverlies. Tegelijkertijd zegt het rapport dat compromissen op het gebied van de infrastructuur, zoals diefstal van privésleutels en fouten in de toegangscontrole, 76% van de waardeverliezen in 2025 hebben veroorzaakt, omdat het dreigingslandschap verder ging dan code-exploits.
De woordvoerder zei dat de huidige wettelijke auditvereisten in overeenstemming zijn met de Web2-frameworks en dat autoriteiten het identificeren van relevante bedreigingen over het algemeen delegeren aan onder toezicht staande entiteiten. Hoewel toezichthouders jaarlijkse tests of verschillende inspanningen op het gebied van operationele veerkracht kunnen vereisen, zoals broncodebeoordelingen, schrijven ze zelden een specifieke reikwijdte voor om te voorkomen dat het bereik van dergelijke evaluaties wordt beperkt, zeiden ze.
Magazine: Singapore is geen ‘crypto-hub’ – het is iets beters: CEO van StraitsX
De verschuiving markeert een scherpe breuk met de door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission geleide handhavingscyclus die eerdere jaren van crypto-regulering definieerde. De crypto-specifieke boetes van de SEC zijn jaar na jaar met 97% gedaald, van 4,9 miljard dollar in 2024 naar 142 miljoen dollar in 2025, volgens een rapport van dinsdag door blockchain-beveiligingsauditor CertiK.
Transactiemonitoring en mislukte licenties leiden nu tot boetes die vergelijkbaar zijn met of hoger zijn dan veel eerdere gevallen van crypto-effecten. De schikking van het DOJ in februari 2025 met OKX bedroeg $ 504 miljoen, terwijl KuCoin in januari 2025 $ 297 miljoen betaalde, zowel voor het exploiteren van geldtransmissiebedrijven zonder vergunning als voor schendingen van de Bank Secrecy Act.
Opmerkelijke AML-gerelateerde boetes in 2025. Bron: CertiK
De toename van de handhaving van de antiwitwaspraktijken onderstreept de groeiende focus van toezichthouders op nalevingscontroles en financieel toezicht, waarbij straffen steeds vaker gericht zijn op operationele mislukkingen in plaats van op openbaarmakingsgerelateerde schendingen. De verschuiving weerspiegelt zowel een verandering in het beleid van de Amerikaanse regering als een bredere herbeoordeling van de jurisdictiebenadering van digitale activa door de SEC, aldus het rapport.
Gerelateerd: AMLBot zegt dat social engineering verantwoordelijk was voor 65% van de crypto-gevallen die het in 2025 onderzocht
Het aan sancties gerelateerde cryptovolume groeide in 2025 met meer dan 400% jaar-op-jaar, voornamelijk gedreven door aan Rusland gelinkte netwerken en een op de staat afgestemde stablecoin-infrastructuur, waardoor toezichthouders in alle grote rechtsgebieden voorrang moesten geven aan het monitoren van transacties en het naleven van grensoverschrijdende financiële misdrijven boven geschillen over tokenclassificatie.
De Europese AML-boetes stegen in dezelfde periode met 767%, terwijl de toezichthouders in Azië en de Stille Oceaan steeds meer de voorkeur geven aan het intrekken van licenties en bevelen voor bedrijfsverbetering boven geldelijke boetes.
Bredere trends op het gebied van regelgeving De spil op het gebied van handhaving valt samen met bredere mondiale trends op het gebied van regelgeving die in het rapport worden gedocumenteerd. Stablecoin-regelgeving gaat bijvoorbeeld van ontwerp naar implementatie in grote rechtsgebieden, waarbij bindende kaders nu operationeel zijn, van de Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins (GENIUS) Act tot het Markets in Crypto Assets (MiCA)-regime.
De prudentiële normen voor bewaarders en beurzen worden strenger, waarbij eisen nu betrekking hebben op kapitaaltoereikendheid, scheiding van activa, liquiditeitsbeheer en herstelplanning.
De prudentiële standaard voor cryptoactiva van het Bazels Comité, die vanaf 1 januari 2026 moet worden geïmplementeerd, onder voorbehoud van lokale adoptie, heeft ook geleid tot wat het rapport een ‘structurele kloof’ noemt voor institutionele adoptie. Activa van groep 2, waaronder Bitcoin en Ether, worden geconfronteerd met kapitaalvereisten van bijna 100%, waardoor het voor banken economisch moeilijk wordt om ze op de balans aan te houden, terwijl activa van groep 1, zoals tokenized traditionele instrumenten en in aanmerking komende stablecoins, een standaard risicoweging krijgen.
Gerelateerd: Pierre Rochard waarschuwt Amerikaanse toezichthouders over het Bitcoin-gat in de herschrijving van Bazel
Een woordvoerder van het CertiK-onderzoeksteam vertelde Cointelegraph dat banken die digitale activa beheren onder toezicht van toezichthouders zoals Singapore en de EU al onderworpen zijn aan deze aangepaste handhaving.
Auditmandaten voor slimme contracten pakken het exploitatielandschap aan. CertiK zei dat beveiligingsbeoordelingen voor slimme contracten steeds meer worden ingebed in licentie- en nalevingsverwachtingen in grote markten, waarbij beveiligingsaudits binnen twee jaar van vrijwillige beste praktijken naar wettelijke of quasi-wettelijke vereisten in grote rechtsgebieden evolueren.
Mandaten voor slimme contractbeveiligingstoezichthouders. Bron: CertiK
Die drang naar verplichte audits komt omdat toezichthouders worstelen met het identificeren van de verantwoordelijkheid in de gedecentraliseerde financiële sector. Uit een werkdocument van de Europese Centrale Bank dat in maart werd gepubliceerd, bleek bijvoorbeeld dat het bestuur in de belangrijkste DeFi-protocollen zeer geconcentreerd blijft, wat de inspanningen bemoeilijkt om te bepalen wie onder MiCA-toezicht moet vallen.
Uit CertiK’s analyse van de top 100 uitgebuite protocollen bleek dat 80% nog nooit een formele beveiligingsaudit had ondergaan vóór een inbreuk, en dat die niet-gecontroleerde protocollen verantwoordelijk waren voor 89,2% van de totale waardeverlies. Tegelijkertijd zegt het rapport dat compromissen op het gebied van de infrastructuur, zoals diefstal van privésleutels en fouten in de toegangscontrole, 76% van de waardeverliezen in 2025 hebben veroorzaakt, omdat het dreigingslandschap verder ging dan code-exploits.
De woordvoerder zei dat de huidige wettelijke auditvereisten in overeenstemming zijn met de Web2-frameworks en dat autoriteiten het identificeren van relevante bedreigingen over het algemeen delegeren aan onder toezicht staande entiteiten. Hoewel toezichthouders jaarlijkse tests of verschillende inspanningen op het gebied van operationele veerkracht kunnen vereisen, zoals broncodebeoordelingen, schrijven ze zelden een specifieke reikwijdte voor om te voorkomen dat het bereik van dergelijke evaluaties wordt beperkt, zeiden ze.
Magazine: Singapore is geen ‘crypto-hub’ – het is iets beters: CEO van StraitsX