Default
Door Remote - 28 Apr 2026
RedStone, een gedecentraliseerde orakelaanbieder, heeft een nieuwe afwikkelingslaag voor gedecentraliseerde financiering gelanceerd, met als doel tokenized real-world assets (RWA's) bruikbaar te maken als onderpand in kredietprotocollen.
Het systeem, genaamd RedStone Settle, is ontworpen om een al lang bestaand structureel probleem in DeFi aan te pakken. Terwijl kredietplatforms zoals Aave afhankelijk zijn van vrijwel onmiddellijke liquidaties om risico's te beheersen, hebben RWA's, inclusief tokenized fondsen en obligaties, doorgaans aflossingsperioden variërend van 60 tot 180 dagen. Deze mismatch heeft er grotendeels voor gezorgd dat risicogewogen activa niet als onderpand konden worden gebruikt.
Volgens RedStone introduceert de nieuwe laag een onchain-veilingmechanisme dat wordt geactiveerd tijdens liquidatiegebeurtenissen. Liquiditeitsverschaffers kunnen ingrijpen om onmiddellijk posities te kopen, waarbij ze protocollen van liquiditeit voorzien, terwijl ze het vertraagde aflossingsrisico op zich nemen dat verbonden is aan de onderliggende activa.
Het in Baar, Zwitserland gevestigde bedrijf zei dat de aanpak zou kunnen helpen meer dan $30 miljard aan tokenized RWA's te ontsluiten die momenteel inactief zijn in DeFi, terwijl gebruikers efficiënter kunnen lenen tegen rendementgenererende posities.
Dat cijfer komt grotendeels overeen met de schattingen van de huidige RWA-markt. Met uitzondering van stablecoins worden tokenized real-world activa gewaardeerd op meer dan $30 miljard, aangevoerd door producten zoals blootstelling aan Amerikaanse staatsobligaties en particulier krediet, aldus RWA.xyz.
Getokeniseerde RWA-markt. Bron: RWA.xyz
Gerelateerd: Flow Capital is van plan om een particulier kredietfonds van $150 miljoen te tokeniseren via DigiFT: Report
Tokenisatie alleen lost de liquiditeitsproblemen niet op. De productlancering van RedStone komt te midden van een groeiend debat over de vraag of tokenisatie de liquiditeit op betekenisvolle wijze verbetert.
Zoals eerder gerapporteerd door Cointelegraph, zeiden deelnemers uit de sector aan de Paris Blockchain Week van deze maand dat het onchainen van activa ze niet automatisch verhandelbaar of bruikbaar maakt op de financiële markten.
Getokeniseerde activa uit de echte wereld blijven kampen met structurele beperkingen, vooral op het gebied van liquiditeit en afwikkelingssnelheid.
“Ik denk dat er nog steeds het idee bestaat dat het tokeniseren van iets dat illiquide is, het op de een of andere manier op magische wijze tot een liquide actief zal maken, wat gewoon niet waar is”, zei Oya Celiktemur van Ondo Finance tijdens een panel georganiseerd door Cointelegraph.
Panel van de Paris Blockchain Week over RWA-liquiditeit. Bron: CoinTelegraph
Tegelijkertijd is de kredietverlening door DeFi uitgebreid, naast de groeiende institutionele belangstelling en de geleidelijke acceptatie van risicogewogen activa als onderpand. Volgens Binance Research groeide de sector tot en met september met 72% op jaarbasis, deels gedreven door institutioneel gebruik van stablecoins en tokenized assets.
Gerelateerd: Het overdrachtsvolume van Stablecoin daalt met 19%, zelfs als het aanbod blijft stijgen: RWA.xyz
Het systeem, genaamd RedStone Settle, is ontworpen om een al lang bestaand structureel probleem in DeFi aan te pakken. Terwijl kredietplatforms zoals Aave afhankelijk zijn van vrijwel onmiddellijke liquidaties om risico's te beheersen, hebben RWA's, inclusief tokenized fondsen en obligaties, doorgaans aflossingsperioden variërend van 60 tot 180 dagen. Deze mismatch heeft er grotendeels voor gezorgd dat risicogewogen activa niet als onderpand konden worden gebruikt.
Volgens RedStone introduceert de nieuwe laag een onchain-veilingmechanisme dat wordt geactiveerd tijdens liquidatiegebeurtenissen. Liquiditeitsverschaffers kunnen ingrijpen om onmiddellijk posities te kopen, waarbij ze protocollen van liquiditeit voorzien, terwijl ze het vertraagde aflossingsrisico op zich nemen dat verbonden is aan de onderliggende activa.
Het in Baar, Zwitserland gevestigde bedrijf zei dat de aanpak zou kunnen helpen meer dan $30 miljard aan tokenized RWA's te ontsluiten die momenteel inactief zijn in DeFi, terwijl gebruikers efficiënter kunnen lenen tegen rendementgenererende posities.
Dat cijfer komt grotendeels overeen met de schattingen van de huidige RWA-markt. Met uitzondering van stablecoins worden tokenized real-world activa gewaardeerd op meer dan $30 miljard, aangevoerd door producten zoals blootstelling aan Amerikaanse staatsobligaties en particulier krediet, aldus RWA.xyz.
Getokeniseerde RWA-markt. Bron: RWA.xyz
Gerelateerd: Flow Capital is van plan om een particulier kredietfonds van $150 miljoen te tokeniseren via DigiFT: Report
Tokenisatie alleen lost de liquiditeitsproblemen niet op. De productlancering van RedStone komt te midden van een groeiend debat over de vraag of tokenisatie de liquiditeit op betekenisvolle wijze verbetert.
Zoals eerder gerapporteerd door Cointelegraph, zeiden deelnemers uit de sector aan de Paris Blockchain Week van deze maand dat het onchainen van activa ze niet automatisch verhandelbaar of bruikbaar maakt op de financiële markten.
Getokeniseerde activa uit de echte wereld blijven kampen met structurele beperkingen, vooral op het gebied van liquiditeit en afwikkelingssnelheid.
“Ik denk dat er nog steeds het idee bestaat dat het tokeniseren van iets dat illiquide is, het op de een of andere manier op magische wijze tot een liquide actief zal maken, wat gewoon niet waar is”, zei Oya Celiktemur van Ondo Finance tijdens een panel georganiseerd door Cointelegraph.
Panel van de Paris Blockchain Week over RWA-liquiditeit. Bron: CoinTelegraph
Tegelijkertijd is de kredietverlening door DeFi uitgebreid, naast de groeiende institutionele belangstelling en de geleidelijke acceptatie van risicogewogen activa als onderpand. Volgens Binance Research groeide de sector tot en met september met 72% op jaarbasis, deels gedreven door institutioneel gebruik van stablecoins en tokenized assets.
Gerelateerd: Het overdrachtsvolume van Stablecoin daalt met 19%, zelfs als het aanbod blijft stijgen: RWA.xyz