Default
Door Remote - 04 Nov 2026
Het besluit van de Australische regering om de vermogenswinstkorting van 50% voor alle investeringen in de begroting van mei te schrappen, kwam als een grote schok voor crypto-eigenaren. De nieuwe regeling verdubbelt feitelijk de belastbare component van een winst, minus een kleine korting voor de inflatie.
Maar er zijn legale manieren om het bedrag aan CGT dat u moet betalen te minimaliseren – als u zich nu begint voor te bereiden.
Sommige Australische cryptohouders nemen drastische maatregelen – zoals Finder-oprichter en crypto-koning Fred Schebesta die verhuist naar Singapore, waar 0% CGT wordt geboden, en beweert dat de belastingwijzigingen een ‘moordenaarsslag’ waren.
Maar er zijn minder dramatische methoden om uw CGT-rekeningen te verlagen, waaronder het opzetten van een zelfbeheerd superfonds (SMSF), een bedrijf dat crypto verhandelt tegen het vennootschapsbelastingtarief, of gewoon uw vingers kruisen en hopen dat de oppositie de veranderingen na de volgende verkiezingen ongedaan zal maken.
Bron: YahooFinance
Wat verandert er op 1 juli 2027 met CGT? Sinds 1999 hebben Australische vermogensbezitters slechts belasting betaald over de helft van hun vermogenswinst. Vanaf 1 juli 2027 betalen ze hun volledige inkomstenbelastingtarief – wat neerkomt op 30% CGT als uw inkomen en winst tussen A$45.000 en $135.000 ligt, 37% voor het deel tussen $135.000 en $190.000 en 47% daarboven. (Alle cijfers in dit verhaal zijn in Australische dollars)
Om het nog erger te maken, zullen mensen met een laag inkomen die geen uitkering hebben, zoals studenten en gepensioneerden, een CGT-tarief van minimaal 30% betalen, hoe weinig de winst ook is.
De enige korting die nu beschikbaar is, houdt rekening met het effect van de inflatie op uw kostenbasis. Dus als u in 2027 een huis koopt voor €1 miljoen en het na tien jaar verkoopt voor €1,5 miljoen, met een inflatie van 3%, hoeft u geen belasting te betalen over de €344.000 die aan de inflatie wordt toegeschreven.
“De uitdaging voor cryptocurrency is dat de CGT verandert, indexatie helpt echt langzamer groeiende activa en niet snelle”, legt Andrea Yuen, CEO van Swyftx, uit.
Dus als je Bitcoin voor €10.000 koopt en het tien jaar later voor €100.000 verkoopt, bedraagt de inflatiekorting slechts ongeveer €3.439. Onder het oude systeem zou u belasting betalen over $ 45.000 aan winst. Onder het nieuwe systeem betaalt u belasting over €86.561 aan winst.
Stockspot-analist Chris Bryki vergeleek hoe tien verschillende beleggingscategorieën het zouden doen onder de nieuwe regels.
“Crypto staat onderaan omdat bijna het volledige rendement afkomstig is van kapitaalgroei”, schreef hij in The Australian Newspaper.
“Een toch al speculatieve investering staat op het punt minder lonend te worden na belasting.” Hier zijn een paar verschillende strategieën om crypto-houders te helpen omgaan met de veranderingen, variërend van weinig tot geen moeite, tot het herstructureren van je hele leven.
Bron: Chris Brycki1. Hoop op een enorme bull run vóór juli. Elke winst die je vóór 1 juli 2027 hebt behaald, wordt belast onder de bestaande kortingsregeling van 50%. U kunt dus het beste hopen dat een razende bullmarkt de waarde van uw portefeuille vóór die datum zo hoog mogelijk zal duwen.
U moet de waarde van elk crypto-activum dat u die dag heeft, getrouw registreren, aangezien elke winst uit die waarde tegen het hogere tarief wordt belast.
Ben Simpson, oprichter van crypto-adviesdienst Collective Shift, zegt dat de prestaties van Bitcoin sinds halverwege het jaar in een uitdagende macro-omgeving een goed voorteken zijn voor verdere winst vóór juli.
Maar Simpson (die erop wijst dat hij geen financieel adviseur is) voegt eraan toe: “Ik zou de boerderij er waarschijnlijk niet op verwedden dat we een enorme bull run gaan krijgen.”
"Ik denk dat we bij de halvering in mei 2028 de meeste rendementen zullen zien. Ik denk dus niet dat dit in het voordeel van beleggers zal werken." Yuen merkt op dat je de prijzen niet onder controle hebt. “Een strategie is geen strategie als je maar een beetje hoopt”, zegt ze.
2. Stem op een partij die de CGT-veranderingen ongedaan zal maken Zowel de officiële oppositie The Coalition als de opstandige oppositie One Nation hebben beloofd de veranderingen ongedaan te maken. Crypto-kiezers die zich sterk genoeg voelen over deze ene kwestie, zouden kunnen stemmen voor een regeringswisseling.
De regerende ALP heeft echter 94 van de 150 zetels in het Huis van Afgevaardigden en zal moeilijk uit haar ambt te ontzetten zijn. Als de regering verandert – en de wetgeving op tijd door de Senaat kan worden aangenomen – is het technisch mogelijk dat de veranderingen ongedaan kunnen worden gemaakt voordat iemand vanaf 1 juli 2028 belasting hoeft in te dienen.
Maar het is waarschijnlijk waarschijnlijker dat er na die datum enige wijziging in het systeem zal plaatsvinden. Adrian Forza, directeur van Crypto Tax Australia, zegt dat dit het berekenen van winsten erg moeilijk zou maken.
“Het zou een nachtmerrie zijn om drie berekeningen uit te voeren, maar op de langere termijn zal het beter zijn voor het publiek.”3. Verplaats uw crypto naar een zelfbeheerd pensioenfonds. Australische pensioenfondsen worden pensioenfondsen genoemd, en zodra u ouder bent dan 60, heeft u belastingvrij toegang tot uw beleggingen – zelfs als ze blijven groeien.
Helaas staat geen van de retail-superfondsen toe dat klanten in crypto investeren, dus als je je crypto-winsten met deze methode wilt beschermen, moet je een SMSF opzetten. Ongeveer een derde van de vermogende klanten van Simpson investeert via SMSF’s in crypto.
“Bitcoin kopen en daar verzamelen is een super solide idee”, zegt hij, hoewel hij waarschuwt voor het toevoegen van veel altcoins. “Je riskeert je pensioen, wat een ultralangetermijnbewaring is, op korte termijn-altcoins”, zegt hij.
Het Australische superfonds AMP heeft in Bitcoin geïnvesteerd, maar staat zijn klanten niet toe dit te doen.
Het grote nadeel van SMSF’s – legt de 27-jarige oprichter uit – is dat jongere crypto-investeerders tientallen jaren lang geen toegang hebben tot het geld.
"Je kunt er pas aan beginnen als je met pensioen bent, toch? Je kunt die winst dus pas op latere leeftijd echt benutten." Realistisch gezien is het dus een strategie die meer geschikt is voor rijkere beleggers ouder dan 50 jaar, die een kortere wachttijd hebben.
Gerelateerd: Oudere investeerders riskeren alles voor een door crypto gefinancierd pensioen
De overheid heeft het runnen van een SMSF ook lastig gemaakt, met veel compliance-papierwerk en audits, evenals een heleboel onvermijdelijke kosten die het onbetaalbaar maken voor kleinere saldi.
De jaarlijkse kosten variëren doorgaans tussen €2.000 en €4.000, hoewel online aanbieders zoals Stake de totale jaarlijkse kosten kunnen verlagen tot ongeveer €1.330, zolang u alleen Bitcoin- of Ether-ETF’s koopt.
Je moet ook elke cryptovaluta verkopen en er belasting over betalen voordat je deze opnieuw kunt kopen met je SMSF, en er zijn jaarlijkse contributielimieten waarmee je rekening moet houden, hoewel Forza zegt dat je daar met een beetje creativiteit bijna $400.000 uit zou moeten kunnen halen.
Houd in december een gedetailleerd rapport in de gaten over het opzetten van een crypto-SMSF.
4. Leen tegen uw Bitcoin om een CGT-gebeurtenis te voorkomen Een strategie die sommige miljardairs gebruiken om belasting te vermijden, is door te lenen met hun bezittingen, omdat het terugbetalen van de lening vaak goedkoper uitpakt dan het betalen van belasting over een verkoop.
Bitcoiners hebben nu toegang tot een reeks kredietverstrekkers, waaronder BlockEarner, Vield en Swyftx, waarmee u een vergelijkbare strategie kunt gebruiken door als onderpand tegen uw BTC te lenen.
“We brengen die strategie graag naar de massa, niet alleen naar miljardairs”, lacht Yuen.
Maar het kan riskant zijn als je niet over de diepe zakken van een miljardair beschikt. Leners worden geconfronteerd met hoge rentetarieven, relatief korte leentermijnen (doorgaans 12 maanden) en lopen het risico hun Bitcoin te verliezen als de markt zich tegen hen keert. Je kunt ook niet tegen de volledige waarde lenen: Swyftx heeft een lening-waardeverhouding van ongeveer 40%.
“Als uw onderpand onder een bepaald bedrag komt, vindt er een margin call plaats”, zegt ze. "Ik zou zeggen dat het een weddenschap is op een stijgende prijs. Ik denk dat je het idee moet hebben dat crypto zal stijgen - of in ieder geval niet zal dalen, zodat je een margin-call krijgt... Anders zou een door crypto ondersteunde lening voor jou geen zin hebben."
Simpson raadt deze strategie niet aan vanwege de risico's, maar zegt dat het voor sommige mensen lonend kan zijn. Als u bijvoorbeeld leent tegen een rente van 10% en Bitcoin met 33% per jaar (zoals in het verleden is gedaan), bent u veel beter af dan het betalen van CGT.
Maar hij waarschuwt dat het een weddenschap met hefboomwerking is die het meest geschikt is voor ervaren beleggers.
“Ik zou het niet aanbevelen aan iemand die sterk is blootgesteld aan crypto en niet over het kapitaal achter de rug heeft, omdat het riskant is als je niet weet wat je doet.” Bitcoin is het afgelopen jaar met 28% gedaald, dus iedereen die een jaar geleden leende zou te maken hebben gehad met margestortingen en mogelijke liquidatie, evenals rentekosten.
Lenen tegen Bitcoin voor een huisdeposito is een populairdere strategie geworden. (Blokverdiener)
Forza waarschuwt dat het lenen van crypto onder bepaalde omstandigheden ook een CGT-gebeurtenis kan zijn, zoals lenen in DeFi. Als u ETH bij Aave stort, wordt deze automatisch omgezet in WETH, wat een belastbare gebeurtenis is, en wanneer u de ETH opneemt, is dit een andere belastbare gebeurtenis.
Lenen bij gecentraliseerde kredietverstrekkers zoals BlockEarner of Swyftx is momenteel een grijs gebied, en de ATO heeft niet duidelijk gemaakt of het een belastbare gebeurtenis is.
"Als je het hebt over het [lenen] van een boete van tienduizend dollar. Maar als je drie tot vijf Bitcoin hebt, zou ik het niet riskeren, want als het tegen je ingaat, ga je belasting betalen."
"Vield is de enige in Australië die een particuliere uitspraak heeft waarin staat dat hun product geen belastbaar feit is. Niemand anders heeft er een."
Swftxy bevestigde dat het geen particuliere uitspraak heeft gekregen en zei dat klanten belastingadvies moeten inwinnen, terwijl BlockEarner niet reageerde op een verzoek om commentaar.
In deel twee van onze Aussie CGT-special, die later deze week verschijnt, presenteren we u de laatste vier strategieën om uw crypto-belastingaanslagen te minimaliseren, inclusief het opzetten van een bedrijf of het volledig verlaten van het land.
Lees ook: Babyboomers ter waarde van $79 biljoen stappen eindelijk aan boord van Bitcoin
Maar er zijn legale manieren om het bedrag aan CGT dat u moet betalen te minimaliseren – als u zich nu begint voor te bereiden.
Sommige Australische cryptohouders nemen drastische maatregelen – zoals Finder-oprichter en crypto-koning Fred Schebesta die verhuist naar Singapore, waar 0% CGT wordt geboden, en beweert dat de belastingwijzigingen een ‘moordenaarsslag’ waren.
Maar er zijn minder dramatische methoden om uw CGT-rekeningen te verlagen, waaronder het opzetten van een zelfbeheerd superfonds (SMSF), een bedrijf dat crypto verhandelt tegen het vennootschapsbelastingtarief, of gewoon uw vingers kruisen en hopen dat de oppositie de veranderingen na de volgende verkiezingen ongedaan zal maken.
Bron: YahooFinance
Wat verandert er op 1 juli 2027 met CGT? Sinds 1999 hebben Australische vermogensbezitters slechts belasting betaald over de helft van hun vermogenswinst. Vanaf 1 juli 2027 betalen ze hun volledige inkomstenbelastingtarief – wat neerkomt op 30% CGT als uw inkomen en winst tussen A$45.000 en $135.000 ligt, 37% voor het deel tussen $135.000 en $190.000 en 47% daarboven. (Alle cijfers in dit verhaal zijn in Australische dollars)
Om het nog erger te maken, zullen mensen met een laag inkomen die geen uitkering hebben, zoals studenten en gepensioneerden, een CGT-tarief van minimaal 30% betalen, hoe weinig de winst ook is.
De enige korting die nu beschikbaar is, houdt rekening met het effect van de inflatie op uw kostenbasis. Dus als u in 2027 een huis koopt voor €1 miljoen en het na tien jaar verkoopt voor €1,5 miljoen, met een inflatie van 3%, hoeft u geen belasting te betalen over de €344.000 die aan de inflatie wordt toegeschreven.
“De uitdaging voor cryptocurrency is dat de CGT verandert, indexatie helpt echt langzamer groeiende activa en niet snelle”, legt Andrea Yuen, CEO van Swyftx, uit.
Dus als je Bitcoin voor €10.000 koopt en het tien jaar later voor €100.000 verkoopt, bedraagt de inflatiekorting slechts ongeveer €3.439. Onder het oude systeem zou u belasting betalen over $ 45.000 aan winst. Onder het nieuwe systeem betaalt u belasting over €86.561 aan winst.
Stockspot-analist Chris Bryki vergeleek hoe tien verschillende beleggingscategorieën het zouden doen onder de nieuwe regels.
“Crypto staat onderaan omdat bijna het volledige rendement afkomstig is van kapitaalgroei”, schreef hij in The Australian Newspaper.
“Een toch al speculatieve investering staat op het punt minder lonend te worden na belasting.” Hier zijn een paar verschillende strategieën om crypto-houders te helpen omgaan met de veranderingen, variërend van weinig tot geen moeite, tot het herstructureren van je hele leven.
Bron: Chris Brycki1. Hoop op een enorme bull run vóór juli. Elke winst die je vóór 1 juli 2027 hebt behaald, wordt belast onder de bestaande kortingsregeling van 50%. U kunt dus het beste hopen dat een razende bullmarkt de waarde van uw portefeuille vóór die datum zo hoog mogelijk zal duwen.
U moet de waarde van elk crypto-activum dat u die dag heeft, getrouw registreren, aangezien elke winst uit die waarde tegen het hogere tarief wordt belast.
Ben Simpson, oprichter van crypto-adviesdienst Collective Shift, zegt dat de prestaties van Bitcoin sinds halverwege het jaar in een uitdagende macro-omgeving een goed voorteken zijn voor verdere winst vóór juli.
Maar Simpson (die erop wijst dat hij geen financieel adviseur is) voegt eraan toe: “Ik zou de boerderij er waarschijnlijk niet op verwedden dat we een enorme bull run gaan krijgen.”
"Ik denk dat we bij de halvering in mei 2028 de meeste rendementen zullen zien. Ik denk dus niet dat dit in het voordeel van beleggers zal werken." Yuen merkt op dat je de prijzen niet onder controle hebt. “Een strategie is geen strategie als je maar een beetje hoopt”, zegt ze.
2. Stem op een partij die de CGT-veranderingen ongedaan zal maken Zowel de officiële oppositie The Coalition als de opstandige oppositie One Nation hebben beloofd de veranderingen ongedaan te maken. Crypto-kiezers die zich sterk genoeg voelen over deze ene kwestie, zouden kunnen stemmen voor een regeringswisseling.
De regerende ALP heeft echter 94 van de 150 zetels in het Huis van Afgevaardigden en zal moeilijk uit haar ambt te ontzetten zijn. Als de regering verandert – en de wetgeving op tijd door de Senaat kan worden aangenomen – is het technisch mogelijk dat de veranderingen ongedaan kunnen worden gemaakt voordat iemand vanaf 1 juli 2028 belasting hoeft in te dienen.
Maar het is waarschijnlijk waarschijnlijker dat er na die datum enige wijziging in het systeem zal plaatsvinden. Adrian Forza, directeur van Crypto Tax Australia, zegt dat dit het berekenen van winsten erg moeilijk zou maken.
“Het zou een nachtmerrie zijn om drie berekeningen uit te voeren, maar op de langere termijn zal het beter zijn voor het publiek.”3. Verplaats uw crypto naar een zelfbeheerd pensioenfonds. Australische pensioenfondsen worden pensioenfondsen genoemd, en zodra u ouder bent dan 60, heeft u belastingvrij toegang tot uw beleggingen – zelfs als ze blijven groeien.
Helaas staat geen van de retail-superfondsen toe dat klanten in crypto investeren, dus als je je crypto-winsten met deze methode wilt beschermen, moet je een SMSF opzetten. Ongeveer een derde van de vermogende klanten van Simpson investeert via SMSF’s in crypto.
“Bitcoin kopen en daar verzamelen is een super solide idee”, zegt hij, hoewel hij waarschuwt voor het toevoegen van veel altcoins. “Je riskeert je pensioen, wat een ultralangetermijnbewaring is, op korte termijn-altcoins”, zegt hij.
Het Australische superfonds AMP heeft in Bitcoin geïnvesteerd, maar staat zijn klanten niet toe dit te doen.
Het grote nadeel van SMSF’s – legt de 27-jarige oprichter uit – is dat jongere crypto-investeerders tientallen jaren lang geen toegang hebben tot het geld.
"Je kunt er pas aan beginnen als je met pensioen bent, toch? Je kunt die winst dus pas op latere leeftijd echt benutten." Realistisch gezien is het dus een strategie die meer geschikt is voor rijkere beleggers ouder dan 50 jaar, die een kortere wachttijd hebben.
Gerelateerd: Oudere investeerders riskeren alles voor een door crypto gefinancierd pensioen
De overheid heeft het runnen van een SMSF ook lastig gemaakt, met veel compliance-papierwerk en audits, evenals een heleboel onvermijdelijke kosten die het onbetaalbaar maken voor kleinere saldi.
De jaarlijkse kosten variëren doorgaans tussen €2.000 en €4.000, hoewel online aanbieders zoals Stake de totale jaarlijkse kosten kunnen verlagen tot ongeveer €1.330, zolang u alleen Bitcoin- of Ether-ETF’s koopt.
Je moet ook elke cryptovaluta verkopen en er belasting over betalen voordat je deze opnieuw kunt kopen met je SMSF, en er zijn jaarlijkse contributielimieten waarmee je rekening moet houden, hoewel Forza zegt dat je daar met een beetje creativiteit bijna $400.000 uit zou moeten kunnen halen.
Houd in december een gedetailleerd rapport in de gaten over het opzetten van een crypto-SMSF.
4. Leen tegen uw Bitcoin om een CGT-gebeurtenis te voorkomen Een strategie die sommige miljardairs gebruiken om belasting te vermijden, is door te lenen met hun bezittingen, omdat het terugbetalen van de lening vaak goedkoper uitpakt dan het betalen van belasting over een verkoop.
Bitcoiners hebben nu toegang tot een reeks kredietverstrekkers, waaronder BlockEarner, Vield en Swyftx, waarmee u een vergelijkbare strategie kunt gebruiken door als onderpand tegen uw BTC te lenen.
“We brengen die strategie graag naar de massa, niet alleen naar miljardairs”, lacht Yuen.
Maar het kan riskant zijn als je niet over de diepe zakken van een miljardair beschikt. Leners worden geconfronteerd met hoge rentetarieven, relatief korte leentermijnen (doorgaans 12 maanden) en lopen het risico hun Bitcoin te verliezen als de markt zich tegen hen keert. Je kunt ook niet tegen de volledige waarde lenen: Swyftx heeft een lening-waardeverhouding van ongeveer 40%.
“Als uw onderpand onder een bepaald bedrag komt, vindt er een margin call plaats”, zegt ze. "Ik zou zeggen dat het een weddenschap is op een stijgende prijs. Ik denk dat je het idee moet hebben dat crypto zal stijgen - of in ieder geval niet zal dalen, zodat je een margin-call krijgt... Anders zou een door crypto ondersteunde lening voor jou geen zin hebben."
Simpson raadt deze strategie niet aan vanwege de risico's, maar zegt dat het voor sommige mensen lonend kan zijn. Als u bijvoorbeeld leent tegen een rente van 10% en Bitcoin met 33% per jaar (zoals in het verleden is gedaan), bent u veel beter af dan het betalen van CGT.
Maar hij waarschuwt dat het een weddenschap met hefboomwerking is die het meest geschikt is voor ervaren beleggers.
“Ik zou het niet aanbevelen aan iemand die sterk is blootgesteld aan crypto en niet over het kapitaal achter de rug heeft, omdat het riskant is als je niet weet wat je doet.” Bitcoin is het afgelopen jaar met 28% gedaald, dus iedereen die een jaar geleden leende zou te maken hebben gehad met margestortingen en mogelijke liquidatie, evenals rentekosten.
Lenen tegen Bitcoin voor een huisdeposito is een populairdere strategie geworden. (Blokverdiener)
Forza waarschuwt dat het lenen van crypto onder bepaalde omstandigheden ook een CGT-gebeurtenis kan zijn, zoals lenen in DeFi. Als u ETH bij Aave stort, wordt deze automatisch omgezet in WETH, wat een belastbare gebeurtenis is, en wanneer u de ETH opneemt, is dit een andere belastbare gebeurtenis.
Lenen bij gecentraliseerde kredietverstrekkers zoals BlockEarner of Swyftx is momenteel een grijs gebied, en de ATO heeft niet duidelijk gemaakt of het een belastbare gebeurtenis is.
"Als je het hebt over het [lenen] van een boete van tienduizend dollar. Maar als je drie tot vijf Bitcoin hebt, zou ik het niet riskeren, want als het tegen je ingaat, ga je belasting betalen."
"Vield is de enige in Australië die een particuliere uitspraak heeft waarin staat dat hun product geen belastbaar feit is. Niemand anders heeft er een."
Swftxy bevestigde dat het geen particuliere uitspraak heeft gekregen en zei dat klanten belastingadvies moeten inwinnen, terwijl BlockEarner niet reageerde op een verzoek om commentaar.
In deel twee van onze Aussie CGT-special, die later deze week verschijnt, presenteren we u de laatste vier strategieën om uw crypto-belastingaanslagen te minimaliseren, inclusief het opzetten van een bedrijf of het volledig verlaten van het land.
Lees ook: Babyboomers ter waarde van $79 biljoen stappen eindelijk aan boord van Bitcoin